Исследования, проведенные известной компанией Chainanalysis, показывают, что более 20% от всех существующих биткоинов участвовали в той или иной криминальной схеме по изъятию их у владельцев. Статистика определяет цифру в 4 миллиона ВТС, похищенных на конец 2018 г. Ниже будут рассмотрены несколько основных способов мошеннических схем, в которых интернет-пользователи теряют цифровую валюту.
Наибольший процент потерь активов составляют атаки хакеров на криптовалютные биржи и обменники. По данным криптоновостного портала letknow.news, первым получившим наибольшую популярность хаком стал Gox, однако после него попытки взломать защиту были предприняты на многие известные биржи, включая Bitfinex, Bitstamp и Cryptopia, потерявших более 10% от депозитов различных альткоинов.
На втором месте по количеству атак на средства стоят фишинговые проекты, в которых киберпреступники обманным путем получают доступ к информационным данным и кошелькам пользователей. Используя полученные данные на сайтах, копирующие по внешнему виду знаменитые биржи, мошенники снимают все монеты с горячих кошельков и счетов трейдеров. Для этого используются шаблоны электронных писем, отправляемых с подтверждающими кодами для входа на биржу и подтверждения операций ввода-вывода.
Очень популярна схема Понци — определенная форма мошенничества, при которой первым инвесторам выплачиваются прибыль от средств, полученных от последующих инвесторов. К этой схеме можно отнести самый известный инвестиционный проект в ХХ веке от фирмы «МММ». Разработанный гениальным математиком Мавроди хайп предлагал вкладчикам нереально большие доходы. В криптовалютном мире подобным примером являлась схема BTC Global, обещавшая инвесторам прибыль от 2% в день и более. Около 30000 вкладчиков потеряли в этой раскрученного мошеннического замысла более 1 млрд. долларов.
В настоящее время мошенники создают интернет-приложения с поддельными кошельками, размещая их в популярном среди пользователей всего мира магазине Google Play. Разработчики ставят перед собой цель, чтобы получить учетные данные людей или украсть криптовалюту.
Также получили распространение фейковые аккаунты в социальных сетях, которые создаются для пиара сомнительных проектов. Они совместно с фишингом применяются для получения доступа к данным входа в учетные записи Twitter или Facebook, применяемых для входа на некоторые интернет-сервисы.
При скачивании на торрент-сайтах существуют множество программных продуктов, которые вместе с полезными данными дают допуск для краж криптовалюты из ненадежных хранилищ. В частности, вредоносная программа Клиппер использует определенный алгоритм воздействия на компьютер, позволяющий копировать и вставлять адреса кошельков для проведения платежей без ведома хозяина.
Ажиотаж, который возник в последнее время на поприще получения дохода на криптовалютном рынке, привел к огромному интересу потенциальных инвесторов. Но и преступные элементы, подобно незабвенному Остапу Бендеру, также активизировали работу по совершенствованию схем отъема средств у граждан, желающих получить повышенный доход на операциях с криптовалютой.
Автор публикации
