Топ-21 городов с самой дорогой офисной недвижимостью

Экономика


Мировой экономический рост означает, что все больше людей входят в число занятого населения. Тем не менее, по мере того, как растет спрос на офисное пространство, растет и цена аренды. Knight Frank выпустила отчет Skyscrapers Index, который стал частью отчета Global Cities 2016. В этом отчете показано, в каких городах мира располагаются самые дорогие офисы. Аналитики подсчитали, сколько стоит квадратный фут в офисных помещениях в небоскребах по всему миру. Если обобщить, то самые дорогие офисы расположены в главных финансовых центрах мира, однако некоторые города в этом рейтинге могут и удивить. Итак, ниже представлен список 21 города с самыми дорогими офисными помещениями в мире.

21. Сеул, Южная Корея

Аренда офиса: $33.50 за кв.ф.в годВ столице Южной Кореи располагаются офисы таких крупных компаний, как LG, Hyundai и Samsung. Это очень привлекательное место для размещения бизнеса, здесь много и других компаний, поэтому цены на аренду офисной недвижимости высоки. Сеул— столица и крупнейший город Республики Корея. Население — более 10 млн человек. Сеул — один из крупнейших промышленных и финансовых центров мира. Здесь располагаются штаб-квартиры корпораций Samsung, LG, Hyundai, Kia и SK. В Сеуле работают около 20 тыс. предприятий. Хотя Сеул занимает всего 0,6% территории Республики Корея, город производит 21% ВВП страны. Главные отрасли промышленности — торговля, машиностроение, телекоммуникации, электроника, строительство. В Сеуле находятся штаб-квартиры многих международных компаний. Интернациональные банки Citigroup, Deutsche Bank, HSBC, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Barclays, Grupo Santander, UBS, Credit Suisse, UniCredit, Soci∎t∎ G∎n∎rale, Calyon, BBVA, Macquarie Group, ING Bank, State Street и Standard Chartered имеют свои филиалы в городе.

20. Тайбэй, Китай

Аренда офиса: $37 за кв.ф. в год. В 2003 году в Тайбэе был построен один из самых высоких небоскрёбов мира — Тайбэй 101. Тайбэй — важнейший образовательный центр Тайваня. Кроме того, это город занимает второе место в Азии по ВВП на душу населения. Город является и центром стремительного развития страны и тайваньского экономического чуда. Экономика города продолжает расти примерно на 5% в год при практически полной занятости и низкой инфляции. Тайбэй — важный промышленный центр. Важными отраслями являются производство электроники и компонентов, точных приборов, оборудования, текстиля и одежды, продуктов питания и др. Всё более весомое значение в экономике приобретают торговля, транспорт и банковский сектор. Туризм — небольшой, но, тем не менее, тоже довольно важный компонент экономики города.

19. Мадрид, Испания

Аренда офиса: $38.50 за кв.ф. в год. В столице Испании наблюдается острая нехватка офисных площадей, что привело к росту цен на аренду офисной недвижимости. Спрос на офисные площади растет по мере восстановления экономики этой страны. А цены выросли на 3,3% за последний год. ВВП Мадрида — крупнейший из всех испанских городов. Годовой бюджет Мадрида в 2014 г. составил 4,45 млрд евро. Несмотря на тенденцию к переносу индустриальных центров в промышленные парки, расположенные вне городской черты, Мадрид остаётся вторым по важности после Барселоны промышленным центром Испании. В последний период значительно выросло значение аэропорта Барахас и его вклад в административную и финансовую деятельность. Существенно выросло в последние годы строительство дорог и расширение железнодорожного транспорта. Мадрид развивает туристическую деятельность, являясь наиболее посещаемым иностранными туристами городом страны.

18. Дубай, ОАЭ

Аренда офиса: $43.50 за кв.ф. в год. В Дубае располагается самый высокий в мире небоскреб — Burj Khalifa, в котором размещаются офисы многочисленных компаний. Цены на аренду офисных площадей здесь также одни из самых высоких в мире. Дубай — крупнейший торговый, финансовый и туристический центр Ближнего Востока. По темпам развития города сравним с Шанхаем. В Дубае отсутствуют некоторые значительные виды налогов: налог на доходы организаций, налог на прирост капитала, налог на доходы физических лиц, а также налог на репатриацию доходов. Объединенные Арабские Эмираты также имеют соглашения об избежании двойного налогообложения более чем с двадцатью странами мира. Значительную ценность в ведении бизнеса в Дубае представляют СЭЗ — свободные экономические зоны. Офшорная зона располагается в районе Джебель Али. В городе имеется два морских порта, несколько автовокзалов (крупнейший в Бар-Дубае) и два крупных международных аэропорта («Дубай» и «Аль-Мактум»). Есть развитая автобусная сеть, часть остановок кондиционирована. 9 сентября 2009 г. был открыт Дубайский метрополитен. В городе множество торговых центров, административных зданий, отелей, гостиниц, развлекательных центров.

17. Мельбурн, Австралия

Аренда офиса: $46.25 за кв.ф. в год. Мельбурн — второй крупнейший город Австралии. В последний год население города выросла примерно на 100 000 приезжих. Тем не менее, такой приток населения не повлиял на цены на аренду офисной недвижимости. В первой половине 2015 года они остались без изменений по сравнению с прошлым годом. Город считается одним из основных коммерческих, промышленных и культурных центров Австралии. Мельбурн также часто называют «спортивной и культурной столицей» страны, так как в нём проходят многие спортивные и культурные события в жизни Австралии. В Мельбурне расположен крупнейший в Австралии морской порт. Его ежегодный товарооборот составляет около AUD$ 75 миллиардов. Также на Мельбурнский морской порт приходится 39% национального контейнерного оборота. В Мельбурне располагается бо∎льшая часть предприятий австралийской автомобильной промышленности, которую представляют сборочные заводы Форд и Тойота, а также завод по производству двигателей для автомобилей Холден. Город также является базой для многих других отраслей промышленности, и в то же время является крупнейшим финансовым и коммерческим центром.

16. Мумбаи, Индия

Аренда офиса: $52 за кв.ф. в год. Цены на аренду офисов в Мумбаи выросла на 1.3% в первые полгода 2015 года. Такой рост связан с тем, что Мумбаи являются центром экономического развития Индии. Мумбаи — самый населенный город Индии: в понятие города включают т. н. муниципальную корпорацию «Мумбаи», в состав которой входят два дистрикта штата Махараштра. Вместе с городами-спутниками образует шестую по величине городскую агломерацию мира с населением в 21,3 млн чел. Мумбаи — крупный узел международных путей сообщения. Город имеет глубокую естественную гавань, являясь самым большим портом на западе Индии. Через пассажирский терминал проходит около половины пассажирского потока Индии. Мумбаи — один из важнейших экономических и культурных центров Индии, представляет собой город больших контрастов, где роскошь и богатство соседствует с нищетой. Современные кварталы соседствуют с трущобами — северными районами города, которые считаются рассадниками различных болезней. Около 10% всех рабочих страны работает в этом городе. Город дает 33% поступлений подоходного налога и 60% всех таможенных сборов. На Мумбаи приходится 40% всей внешней торговли Индии. В городе развиты отрасли промышленности: хлопчатобумажная, нефтеперерабатывающая, химическая, машиностроение. Стоит отметить, что служащие, работающие на государство, составляют значительную часть от всей рабочей силы города, но в то же время имеется много жителей, занимающихся низко— и среднеквалифицированным трудом: таксисты, лавочники, механики, ремонтники и другие. Мумбаи является главным центром индустрии развлечений. Большинство телевизионных и спутниковых сетей Индии расположены в этом городе. Центр киноиндустрии Индии, т. н. Болливуд, расположен в Мумбаи, где имеются и другие, менее известные киностудии.

15. Франкфурт, Германия

Аренда офиса: $53.25 за кв.ф. в год. Международный компании любят Франкфурт, который является финансовой столицей континентальной Европы. Такое расположение Франкфурт вызывает из-за своей транспортной доступности и удобства. Дело в том, что международный аэропорт располагается всего в 15 минутах езды от центра города. Что и оказывает влияние на цены на аренду офисной недвижимости. Франкфурт считается мировым «альфа-городом» и является центром коммерции, культуры, образования, туризма и транспортным узлом. Здесь находятся Европейский центральный банк, Федеральный банк Германии, Франкфуртская биржа и Франкфуртская ярмарка. Франкфуртский аэропорт — один из наиболее нагруженных международных аэропортов, а Центральный вокзал и Франкфуртская автомобильная развязка — одна из наиболее нагруженных транспортных магистралей континентальной Европы. Франкфурт — единственный из городов Германии, вошедший в «двадцатку альфа-городов мира». Во Франкфурте располагалась штаб-квартира американской армии в Германии, а сам город после окончания Второй мировой войны находился в американской зоне оккупации. Франкфурт входит в число крупнейших европейских финансовых центров.

14. Париж, Франция

Аренда офиса: $56.75 за кв.ф. в год. Новые проекты, такие как The Cargo — крупный центр стартапов, способствовали росту спроса на офисную недвижимость в столице Франции. В этом году цены на аренду офисов выросли на 1,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Париж — главный политический, экономический и культурный центр Франции. Относится к глобальным городам, мировым финансовым центрам. Штаб-квартира ЮНЕСКО и других международных организаций. Париж — важнейший экономический центр Франции, здесь производится 10% ВНП страны. Почти четверть всех производственных предприятий страны открыли в метрополии свои офисы и штаб-квартиры.

13. Пекин, Китай

Аренда офиса: $67 за кв.ф. в год. В первой половине 2015 года цены на офисную недвижимость в столице Китая снизились на 1%. Тем не менее, Пекин по-прежнему остается одним из самых дорогих городов в Азии по уровню цен на аренду. Пекин — столица Китая с населением свыше 20 млн человек. Это крупнейший железно— и автодорожный узел и один из основных авиаузлов страны. Кроме того, Пекин является политическим, образовательным и культурным центром КНР, в то время как главными экономическими центрами считаются Шанхай и Гонконг. Вместе с тем в последнее время Пекин все больше берет на себя роль локомотива предпринимательской деятельности и основного поля для создания инновационных предприятий. Пекин входит в число четырех древних столиц Китая. В Пекине проживает значительное количество иностранцев, главным образом бизнесмены, представители иностранных компаний и студенты. Большинство иностранцев селится в густонаселенных северных, северовосточных и восточных районах города. В последние годы наблюдается большой приток граждан Южной Кореи, которые уже составляют самую большую иностранную диаспору в Китае.

12. Чикаго, США

Аренда офиса: $68 за кв.ф. в год. Молодые люди, живущие в Чикаго, являются «движущей силой новой волны в IT-индустрии», как отмечается в отчете Knight Frank. Именно благодаря развитию новых отраслей цены на аренду офисной недвижимости выросла на 4,6% в 2015 году. Чикаго — третий по числу жителей (после Нью-Йорка и Лос-Анджелеса) город США, второй по значимости финансовый центр страны (после Нью-Йорка) и крупнейший транспортный узел Северной Америки. Население Чикаго составляет более 2,5 млн человек (белое население — около 45%). Агломерация Чикаго (с различными пригородами) называется «Большой Чикаго» или «Страна Чикаго»: в ней проживает около 9,5 млн человек. Агломерация Чикаго занимает 26-е место в мире по числу жителей. Чикаго по праву считается экономической, промышленной, транспортной и культурной столицей Среднего Запада. Неофициально его иногда также называют «Второй Город» и «Город ветров». В Чикаго расположен один из 12 федеральных резервных банков, крупнейшие биржи Чикагская торговая палата и Чикагская товарная биржа, объединенные в CME Group, Чикагская биржа опционов, Чикагская фондовая биржа, OneChicago. Чикаго-Луп — деловой центр Чикаго, второй по величине в США после Манхэттена. В нем расположены биржи, штаб-квартиры таких известных фирм, как United Airlines, банк Chase, Boeing и других.

11. Шанхай, Китай

Аренда офиса: $72.75 за кв.ф. в год. В этом году цены на аренду офисной недвижимости выросли на 5,3%. Это связано с тем, что Шанхай — центр финансовой индустрии Китая. Здесь располагается три из десяти самых высоких небоскребов в мире. Шанхай — крупнейший город Китая и один из крупнейших по численности населения городов мира. Расположен на востоке Китая. Один из четырех городов центрального подчинения КНР, важный финансовый и культурный центр страны, а также крупнейший в мире морской порт. Население всей территории Шанхая (включая негородскую зону) составляет 16,738 млн чел., в этот показатель также входят временно проживающие в Шанхае, число которых составляет 3,871 млн чел. Шанхай — это финансовый и торговый центр Китая. В 1990 г. в Шанхае была создана Шанхайская фондовая биржа, первая на территории материкового Китая. После реформирования фондового рынка в 2005 г. капитализация рынка акций сильно увеличилась. Одним из символов Шанхая является небоскреб Шанхайского всемирного финансового центра, именуемый по своей форме «открывашкой». По числу небоскребов Шанхай превзошел вошедший в состав Китая Гонконг, главным их средоточием является район Пудун. В городе построен самый высокий в Китае и второй в мире 128-этажный небоскреб «Шанхайская башня». Большинство строящихся сегодня в Шанхае зданий представляют собой высотные жилые дома, различающиеся по высоте, цвету и дизайну. Организации, ответственные за планирование развития города, сейчас все больше внимания уделяют созданию зеленых зон и парков в рамках жилых комплексов для улучшения качества жизни шанхайцев.

10. Лос-Анджелес, США

Аренда офиса: $73 за кв.ф. в год. В этом году цены на аренду офисной недвижимости не изменились. Однако важно отметить, что в этом городе размещаются офисы и представительства более 244 000 компаний, поэтому спрос на аренду офисов здесь всегда очень высок. Лос-Анджелес является одним из крупнейших мировых культурных, научных, экономических, образовательных центров. Также город — один из крупнейших мировых центров индустрии развлечений в сфере кино, музыки, телевидения, компьютерных игр. В Лос-Анджелесе расположены штаб-квартиры компаний, входящих в ведущие рейтинги мира (Forbes Global 2000 и Fortune 500) —Occidental Petroleum (нефтегазовая промышленность), Reliance Steel & Aluminum (металлургия), CBRE Group (недвижимость), Health Net (медицинские и финансовые услуги), City National Bank (финансовые услуги), KB Home (строительство). Помимо этого, в городе располагаются штаб-квартиры таких известных корпораций как Twentieth Century Fox, Paramount Pictures, Guess, Belkin и дрю.

9. Бостон, США

Аренда офиса: $75 за кв.ф. в год. Рост компаний стимулирует постоянный рост спроса на офисную недвижимость. Именно поэтому цены на аренду офисной недвижимости в Бостоне — одни из самых высокий не только в США, но и в мире. Бостон также является крупнейшим городом региона, известного под названием Новая Англия, а также одним из старейших и богатейших городов США. Бостон — Альфа-город по классификации GaWC, его агломерация находится на 6-м месте в США и на 12-м в мире по объёму ВВП. Важнейшими секторами городской экономики являются финансовый, банковский и страховой. Так, в Бостоне размещены штаб квартиры Fidelity Investments, Sovereign Bank и State Street Corporation. Город также является одним из крупнейших в США центров издательской деятельности, здесь размещены такие издательства, как Houghton Mifflin Harcourt, Bedford-St. Martin∎s и Beacon Press.

8. Москва, Россия

Аренда офиса: $79 за кв.ф. в год. Экономические проблемы, с которыми сталкивается Россия в настоящий момент, подразумевают, что спрос на московские офисы сейчас не так высок, как раньше. Тем не менее, Москва по-прежнему входит в десятку городов с самой дорогой офисной недвижимостью в мире, а офисные помещения в небоскребах Москвы пустыми не стоят. Москва — столица России и самый крупный по численности населения город (свыше 12 млн человек). Москва — крупнейший город России по количеству жителей и самый населенный из городов, полностью находящихся в Европе. Ее агломерация с численностью постоянного населения около 15 млн человек также является крупнейшей в России и Европе. Москва — крупнейший в общероссийском масштабе финансовый центр, международный деловой центр и центр управления большой частью экономики страны. Так, например, в Москве сосредоточено около половины банков из числа зарегистрированных в России. Кроме того, большая часть крупнейших компаний зарегистрированы и имеют центральные офисы именно в Москве, хотя их производство может быть расположено за тысячи километров от нее.

7. Сидней, Австралия

Аренда офиса: $86.50 за кв.ф. в год. Сидней — самый популярный город Австралии у международных компаний. В этом году цены на аренду офисной недвижимости выросли на 0,7%. При этом в Сиднее цены на аренду офисов самые высокие в южном полушарии. Важнейшими секторами экономики Сиднея, если судить по количеству занятых в них работников, являются сфера обслуживания, торговля, производство, здравоохранение и коммунальное обслуживание. В городе располагаются Австралийская биржа ценных бумаг (ASX) и Резервный банк Австралии, а также штаб-квартиры 90 банков и более половины крупнейших компаний страны. Сидней является основным центром Австралии, в котором располагаются региональные офисы международных компаний (их насчитывается порядка 500). Сиднейская биржа фьючерсов (SFE) является одной из крупнейших бирж подобного типа в австралийско-тихоокеанском регионе. Она является 12-й крупнейшей фьючерсной биржей в мире и 19-й крупнейшей, если считать оборот опционов.

6. Сингапур

Аренда офиса: $93.25 за кв.ф. в год. Эта небольшая страна из страны третьего мира превратилась в одну из самых развитых стран менее чем за 50 лет, отмечается в отчете Knight Frank. Такой быстрый экономический рост стимулировал рост цен на рынке недвижимости, в частности, на рынке офисной недвижимости. В этом году цены на аренду офисов выросли на 1.2%. Республика Сингапур — город-государство, расположенный на островах в Юго-Восточной Азии. В настоящее время государство Сингапур состоит из 63 островов. Сингапур — высокоразвитая страна с рыночной экономикой и низким налогообложением, в которой важную роль играют транснациональные корпорации. Сингапур привлекателен для инвесторов из-за низких налоговых ставок. Сингапур причисляют к восточноазиатским тиграм за быстрый скачок экономики до уровня развитых стран. В стране развиты производства электроники, судостроение, сектор финансовых услуг. Один из крупнейших производителей CD-приводов. Ведутся масштабные исследования в области биотехнологий. Сингапур — вторая в мире страна по плотности населения. Его население — свыше 5 млн человек. Архитектура Сингапура показывает диапазон влияний и стилей разных мест и периодов. Он варьируется от эклектичного стиля и гибридных форм колониального периода до современной архитектуры, включающей тенденции со всего мира. Однако традиционно Сингапур ассоциируется с небоскребами и высотным зданиями, в которых располагаются офисные здания и торгово-развлекательные центры.

5. Сан-Франциско, США

Аренда офиса: $105 за кв.ф. в год. Сан-Франциско и окружающую его Область залива — излюбленное место для многих IT-компаний, включая Apple и Google. Здесь также процветает рынок аренды офисной недвижимости. В первой половине 2015 году цены на аренду офисов выросли на 8,2%. Основа экономики Сан-Франциско — туризм. Благодаря изображению города в фильмах, музыке и популярной культуре, Сан-Франциско узнаваем во всем мире. Сан-Франциско занимает 5 место по количеству посещения иностранными туристами среди всех городов США, а 39-й пирс, находящийся в районе Фишермэн Уорф, является третьим по популярности местом в стране. Сейчас город является главным финансовым центром на западном побережье. Монтгомери-стрит и Финансовый округ известны, как «Уолл Стрит запада», это дом для Федерального резервного банка Сан-Франциско и Pacific Exchange. Экономика города стремительно выросла после того, как на юге появилась Кремниевая долина, требующая привлечения специалистов высокого класса. В долине также размещен биотехнологический и биомедицинский исследовательский центр. В Мишн-Бэй находится второй кампус UCSF, который готовит высоко профессиональные кадры и служит штаб-квартирой Калифорнийского института регенеративной медицины, который финансирует программу исследования стволовых клеток по всему штату. Маленькие компании, со штатом меньше чем 10 человек, составляют 85% всех предприятий в городе.

4. Лондон, Великобритания

Аренда офиса: $122 за кв.ф. в год. Рынок жилой недвижимости в Лондоне — один из самых конкурентный в Европе. И рынок офисной недвижимости не уступает ему ни в чем. В течение первых 6 месяцев текущего года цены на аренду офисной недвижимости выросли на 10,7% — это самый большой рост цен среди всех городов в этом списке. Лондон — важнейший экономический и финансовый центр Великобритании и Европы; один из глобальных городов, конкурирующий с Нью-Йорком за звание ведущего мирового финансового центра. На протяжении веков средоточием городской финансовой жизни является деловой район Сити, однако с 1990-х годов за звание финансового и делового центра Лондона борется Кэнэри-Уорф в восточной части города. В Лондоне располагаются штаб-квартиры множества английских и транснациональных компаний, среди которых BP, Royal Dutch Shell, Unilever, Corus Group, SABMiller, Cadbury и др. Центральные офисы более 100 из 500 крупнейших европейских компаний расположены в британской столице. Важнейшая отрасль экономики города — финансы, включая банковский сервис, страхование, управление активами; в Лондоне расположены штаб-квартиры крупнейших банков и финансовых компаний, включая такие, как HSBC, Reuters, Barclays. Один из крупнейших мировых центров валютной и фондовой торговли — Лондонская фондовая биржа. Основные торговые улицы: Оксфорд-стрит, Бонд-стрит и Найтсбридж, в котором располагается знаменитый торговый центр «Harrod∎s». Маленький район Сохо знаменит торгово-развлекательными заведениями.

3. Токио, Япония

Аренда офиса: $125 за кв.ф. в год. Рост цен на аренду офисов в Токио подогревается развитием сверхскоростного пассажирского транспорта в Японии. Именно благодаря сверхскоростным поездам города Японии становятся доступнее и проще в транспортном отношении, и все больше людей приезжают в японскую столицу на работу. Цены на аренду офисной недвижимости в Токио выросли на 3,4% по сравнению с прошлым годом. Токио — столица Японии, ее финансовый, промышленный, административный, культурный и политический центр. Здесь проживает более 13 млн человек. Токио является одним из трех мировых финансовых центров наряду с Нью-Йорком и Лондоном. Также Токио — одна из самых экономически развитых агломераций в мире. Токио является крупным международным финансовым центром и штаб-квартирой ряда крупнейших мировых инвестиционных банков и страховых компаний, а также выполняет функции концентратора транспортной, издательской и вещательной отрасли в Японии. Токио является главным экономическим центром Японии. Основу хозяйства метрополии составляют отрасли вторичного и третичного секторов экономики. Токио — это город с огромным количеством небоскребов, в которых располагаются офисы организаций и торговые центры.

2. Нью-Йорк, США

Аренда офиса: $153 за кв.ф. в год. Нью-Йорк — один из крупнейших в мире финансовый центров, который является очень привлекательным для международного бизнеса. В настоящий момент аренда недвижимости переживает здесь настоящую революцию, а это приводит к росту спроса и, соответственно, цены на аренду офисной недвижимости остаются одними из самых высоких в мире.

Нью-Йорк — крупнейший город США, входящий в одну из крупнейших агломераций мира. Население города составляет 8 405 837 человек. Нью-Йорк — важнейший мировой финансовый, политический, экономический и культурный центр. Нью-Йорк, наряду с Лондоном и Токио, называют одним из трех основных центров мировой экономики. Нью-Йорк является важнейшим финансовым центром страны и мира. Финансовые организации, расположенные в городе, на конец 2008 г. контролировали до 40% мировых финансов.

1. Гонконг

Аренда офиса: $255 за кв.ф. в год. В Гонконге, который является одним из крупнейших финансовых центров в мире, наблюдается острая нехватка офисных помещений. Здесь настолько высок спрос и настолько мало помещений, что цены на аренду офисов вдвое выше, чем в других городах мира. При этом цены продолжают расти — в первой половине этого года рост цен на аренду офисной недвижимости составил 1,9%. Экономика территории основывается на свободном рынке, низком налогообложении и невмешательстве государства в экономику. Гонконг не является офшорной территорией, это свободный порт и не взимает таможенных сборов на импорте, там нет налога на добавленную стоимость или его эквивалентов. Акцизы взимаются только с четырех видов товаров, независимо от того, импортные они или местного производства. Это спиртные напитки, табак, минеральное масло и метиловый спирт. Гонконг — важный центр международных финансов и торговли, а уровень концентрации штаб-квартир является самым высоким в Азиатско-Тихоокеанском регионе.


Вести.Ру

Поделиться ссылкой:

0

Автор публикации

не в сети 6 лет

ИА РусРегионИнфо

0
Комментарии: 1Публикации: 55161Регистрация: 28-09-2014
Оцените автора
Новости ★ Советы ★ Истории ★ Факты
Добавить комментарий

Авторизация
*
*
Регистрация
*
*
*
*
Генерация пароля